易方达安如 30 天持有期债券型证券投资基
金招募说明书
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二〇二五年七月
易方达安如 30 天持有期债券型证券投资基金招募说明书
重要提示
天持有期债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可2025972 号）进行募集。
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日至赎回确认日不得少于 30 天。投
资者投资本基金每份基金份额需要持有至少 30 天以上，面临在 30 天最短持有期内赎回无
法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资者应当根据自身投资目
标、投资期限等情况审慎作出投资决策。
风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资
料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身
的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。除了本基金
设定 30 天最短持有期的特有风险外，投资本基金可能遇到的特有风险包括但不限于：（1）
主要投资于债券，将面临利率风险、信用风险、收益率曲线变动风险、再投资风险、杠杆
风险、债券市场整体下跌的风险等特定风险，投资者投资于本基金存在无法获得收益甚至
本金亏损的风险；（2）投资范围包括国债期货等金融衍生品以及资产支持证券等特殊品
种而面临的其他额外风险；（3）投资范围包括信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临
流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。此外，本基金还将面临市场风险、流动性风险
（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制
等流动性风险管理工具带来的风险等）、管理风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基
金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。
本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。投资本基金可能面临的风
险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
合型基金，高于货币市场基金。
/申购时收取认购/申购费用，在持有期间不收取销售服务费；C 类基金份额在投资人认购/
申购时不收取认购/申购费用，在持有期间收取销售服务费。
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 元
初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的
风险。
投资者单日认、申购金额不超过 1000 万元（个人投资者、公募资产管理产品、职业年金计
划、企业年金计划及基金管理人以自有资金投资的情况除外）。如本基金开放向金融机构
自营账户销售或对销售对象的范围或认、申购金额予以进一步规定，基金管理人将在基金
份额发售公告或届时另行发布的公告中予以规定。
损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》
及《基金合同》。
成对本基金表现的保证。
目 录
第一部分 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证 券投
资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基 金信
息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与 格式
准则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、《易方达安如 30 天持有期债券型证券投
资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其它有关规定等编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申 请募
集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息 ，或
对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约 定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额，即成为 基金
份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书等基金法律文件 的内
容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
第二部分 释 义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
合同的任何有效修订和补充
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
更新
料概要》及其更新
售公告》
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委
员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 等七
部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出 的修
订
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做 出的
修订
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 基金
销售业务的机构
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红 利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
或接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
金份额余额及其变动情况的账户
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余 情况
的账户
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回确认。本基金每份基金份额的 最短
持有期限为 30 天
对于每份申购份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购确认日
对于每份申购份额，最短持有期为申购确认日起的 30 天。即对每份基金份额，当持有时间
小于 30 天，无法确认赎回；当持有时间大于等于 30 天，可以确认赎回。最短持有期的最
后一日为最短持有期到期日
金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人 共同
遵守
金份额的行为
金份额的行为
要求将基金份额兑换为现金的行为
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的 其他
基金基金份额的行为
额销售机构的操作
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余
额）超过上一开放日基金总份额的 10%
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
其他资产的价值总和
份额净值的过程
下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定网站，包括基金管理人网站、基 金托
管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
持有人服务的费用
基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额
基金份额，称为 C 类基金份额
险的信用衍生工具
的金额，信用衍生品的各项支付和结算以此金额为计算基础
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让
或交易的债券等
方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减 少对
存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风 险管
理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产 价值
存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
第三部分 基金管理人
一、基金管理人基本情况
注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海
市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
设立日期：2001 年 4 月 17 日
法定代表人：吴欣荣
联系电话：400 881 8088
联系人：李红枫
注册资本：13,244.2 万元人民币
批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字20014 号
经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
股东名称 出资比例
广东粤财信托有限公司 22.6514％
广发证券股份有限公司 22.6514％
盈峰集团有限公司 22.6514％
广东省广晟控股集团有限公司 15.1010％
广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505％
珠海祺荣宝投资合伙企业（有限合伙） 1.5087％
珠海祺泰宝投资合伙企业（有限合伙） 1.6205％
珠海祺丰宝投资合伙企业（有限合伙） 1.5309％
珠海聚莱康投资合伙企业（有限合伙） 1.7558％
珠海聚宁康投资合伙企业（有限合伙） 1.4396％
珠海聚弘康投资合伙企业（有限合伙） 1.5388％
总 计 100％
二、主要人员情况
刘晓艳女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司董事长，广州投资顾问 学院
管理有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、基金经理、基金 投资
理财部副总经理，易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经理、总裁助理、市场总 监、
副总经理、总经理、副董事长、董事长（联席），易方达资产管理有限公司董事，易 方达
资产管理（香港）有限公司董事长，易方达国际控股有限公司董事。
吴欣荣先生，工学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事、总经理，易方达资 产管
理（香港）有限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经理、 基金
经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、 总裁
助理、公募基金投资部总经理、权益投资总部总经理、权益投资总监、权益投资决策 委员
会委员、副总经理级高级管理人员、执行总经理，易方达国际控股有限公司董事。
周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公 司董
事，广东粤财投资控股有限公司董事、总经理，中航通用飞机有限责任公司副董事长 。曾
任珠海粤财实业有限公司董事长，粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长，广东 粤财
投资控股有限公司总经理助理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总经理。
徐佑军先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广发证券股份有 限公
司副总经理。曾任广州交通房地产公司开发部员工，广东珠江投资公司企管部员工， 广州
证券有限责任公司投资银行部经理，广发证券股份有限公司投资银行部业务经理、湖 北总
部总经理助理、投资银行部总经理助理、投行综合管理部总经理助理、兼并收购部执 行董
事、董事会办公室总经理、公司董事会秘书、联席公司秘书、证券事务代表、公司合 规总
监、合规与法律事务部总经理。
邝广雄先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，盈峰集团有限 公司
董事、执行总裁，顾家家居股份有限公司董事长，盈峰环境科技集团股份有限公司董 事，
广东盈峰普惠互联小额贷款股份有限公司董事，盈合（深圳）机器人与自动化科技有 限公
司董事长，广东盈峰材料技术股份有限公司董事长，佛山市盈峰贸易有限公司执行董 事兼
总经理，宁波盈峰睿和投资管理有限公司执行董事、经理，宁波盈峰捭阖文化产业投 资有
限公司执行董事、经理，宁波盈峰资产管理有限公司执行董事、经理。曾任美的日电 集团
财务经理，美的美国公司财务经理，美的厨房电器财务总监，美的中央空调财务总监 ，美
的库卡中国合资公司财务总监。
陈媛女士，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司董事，广东省广晟控股集 团有
限公司资本运营部部长。曾任广东省广晟财务有限公司资金业务部副部长（主持工作 ）、
资金业务部部长、融资管控部部长，广东省广晟控股集团有限公司财务管理部副部长。
王承志先生，法学博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，中山大学法学 院副
教授、博士生导师，广东省法学会国际法学研究会秘书长，中国国际私法学会理事， 广东
神朗律师事务所兼职律师，深圳市美之高科技股份有限公司独立董事，祥鑫科技股份 有限
公司独立董事，广州恒运企业集团股份有限公司独立董事。曾任美国天普大学法学院 访问
副教授，广东凯金新能源科技股份有限公司独立董事，江苏凯强医学检验有限公司董 事，
广东茉莉数字科技集团股份有限公司独立董事，艾尔玛科技股份有限公司独立董事。
高建先生，工学博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，清华大学经济管 理学
院教授、博士生导师、学术委员会副主任, 南通苏锡通控股集团有限公司创业投资决策委
员会外聘专家委员。曾任重庆建筑工程学院建筑管理工程系助教、讲师、教研室副主 任，
清华大学经济管理学院讲师、副教授、技术经济与管理系主任、创新创业与战略系主 任、
院长助理、副院长、党委书记，山东新北洋信息技术股份有限公司独立董事，中融人 寿保
险股份有限公司独立董事,深圳市力合科创股份有限公司独立董事，固生堂控股有限公司非
执行董事。
刘劲先生，工商管理博士。现任易方达基金管理有限公司独立董事，长江商学院 会计
与金融教授、投资研究中心主任、教授管理委员会主席，闪送必应有限公司独立董事 。曾
任哥伦比亚大学经济学讲师，加州大学洛杉矶分校安德森管理学院助理教授、副教授 、终
身教授，长江商学院行政副院长、DBA 项目副院长、创创社区项目发起人兼副院长， 云南
白药集团股份有限公司独立董事，瑞士银行（中国）有限公司独立董事，秦川机床工 具集
团股份公司独立董事，浙江红蜻蜓鞋业股份有限公司独立董事，中国天伦燃气控股有 限公
司独立非执行董事。
陈能先生，经济学学士。现任易方达基金管理有限公司监事会主席，广东粤财投 资控
股有限公司职工董事、审计部总经理。曾任广东省轻工业品进出口（集团）塑胶公司 财务
部员工，广州对外经济贸易信托投资公司财务部副经理，广东粤财信托投资公司计划 财务
部业务经理，广东粤财实业发展公司财务部经理，广东粤财信托有限公司信托财务部 副总
经理、财务部总经理、审计部总经理，广东粤财投资控股有限公司审计部副总经理（ 主持
工作）。
危勇先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司监事，广州市广永国有资 产经
营有限公司董事长，广州广永科技发展有限公司董事长、总经理。曾任中国水利水电 第八
工程局三产实业开发部秘书，中国人民银行广州分行统计研究处干部、货币信贷管理 处主
任科员、营管部综合处助理调研员，广州金融控股集团有限公司行政办公室主任，广 州市
广永国有资产经营有限公司总裁，广州金融资产交易中心有限公司董事，广州股权交 易中
心有限公司董事，广州广永丽都酒店有限公司董事长，万联证券股份有限公司监事， 广州
广永股权投资基金管理有限公司董事长，广州赛马娱乐总公司董事，广州广永投资管 理有
限公司董事长，广州银行股份有限公司董事。
廖智先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、党群工 作部
联席总经理，易方达资产管理有限公司监事，易方达私募基金管理有限公司监事，易 方达
财富管理基金销售（广州）有限公司监事，广东粤财互联网金融股份有限公司董事。 曾任
广东证券股份有限公司基金部主管，易方达基金管理有限公司综合管理部副总经理、 人力
资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经理、综合管理部总经理、行政管 理部
总经理。
付浩先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、权益投资管理部总经 理、
权益投资决策委员会委员、多资产投资决策委员会委员。曾任广东粤财信托投资有限 公司
国际金融部职员，深圳和君创业研究咨询有限公司管理咨询项目经理，湖南证券投资 银行
总部项目经理，融通基金管理有限公司研究策划部研究员，易方达基金管理有限公司 权益
投资总部副总经理、养老金与专户权益投资部副总经理、公募基金投资部总经理、基 金经
理助理、投资经理、基金经理。
吴镝先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司监事、人力资源部总经理 、办
公室总经理，易方达资产管理有限公司董事，易方达私募基金管理有限公司董事，易 方达
财富管理基金销售（广州）有限公司董事，易方达资产管理（香港）有限公司董事。 曾任
江南证券有限责任公司职员，金鹰基金管理有限公司投资管理部交易员，易方达基金 管理
有限公司集中交易室交易员、总经理助理、副总经理，研究部总经理助理、副总经理 ，权
益运作支持部总经理。
马骏先生，工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高 级管
理人员、固定收益投资决策委员会委员、基础设施资产管理委员会委员，易方达资产 管理
有限公司董事，易方达私募基金管理有限公司董事长，易方达资产管理（香港）有限 公司
董事长、QFI 业务负责人。曾任君安证券有限公司营业部职员，深圳众大投资有限公 司投
资部副总经理，广发证券有限责任公司研究员，易方达基金管理有限公司基金经理、 固定
收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、固定收益投资总 监、
固定收益首席投资官，易方达资产管理（香港）有限公司市场及产品委员会委员。
娄利舟女士，工商管理硕士（EMBA）、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公 司副
总经理级高级管理人员、FOF 投资决策委员会委员，易方达私募基金管理有限公司董 事，
易方达国际控股有限公司董事长，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任联合 证券
有限责任公司证券营业部分析师、研究所策略研究员、经纪业务部高级经理，易方达 基金
管理有限公司销售支持中心经理、市场部总经理助理、市场部副总经理、广州分公司 总经
理、北京分公司总经理、总裁助理，易方达资产管理有限公司总经理、董事长。
陈彤先生，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员 ，易
方达财富管理基金销售（广州）有限公司董事长。曾任中国经济开发信托投资公司成 都营
业部研发部副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员，易方达 基金
管理有限公司市场拓展部主管、基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经 理助
理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总 监，
易方达国际控股有限公司董事。
张南女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员 、发
展研究中心总经理。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长，易方达基金管理 有限
公司市场拓展部副总经理、监察部总经理、督察长。
范岳先生，工商管理硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人 员、
基础设施资产管理委员会委员，易方达资产管理有限公司董事，易方达财富管理基金 销售
（广州）有限公司董事，易方达资产管理（香港）有限公司董事。曾任中国工商银行 深圳
分行国际业务部科员，深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理，深圳证券交 易所
北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监，易方达资 产管
理有限公司副董事长。
高松凡先生，工商管理硕士（EMBA）。现任易方达基金管理有限公司副总经理级 高级
管理人员（首席养老金业务官）。曾任招商银行总行人事部高级经理、企业年金中心 副主
任，浦东发展银行总行企业年金部总经理，长江养老保险公司首席市场总监，易方达 基金
管理有限公司养老金业务总监。
陈荣女士，经济学博士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员 ，易
方达财富管理基金销售（广州）有限公司董事，易方达国际控股有限公司董事。曾任 中国
人民银行广州分行统计研究处科员，易方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算 部总
经理助理、核算部副总经理、核算部总经理、投资风险管理部总经理、总裁助理、董 事会
秘书、公司财务中心主任，易方达资产管理（香港）有限公司董事，易方达私募基金 管理
有限公司监事，易方达资产管理有限公司监事。
陈丽园女士，管理学硕士、法律硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级 高级
管理人员，易方达财富管理基金销售（广州）有限公司董事，易方达资产管理（香港 ）有
限公司董事。曾任易方达基金管理有限公司监察部监察员、总经理助理、副总经理、 总经
理，监察与合规管理总部总经理兼合规内审部总经理，首席营运官，易方达资产管理 有限
公司董事。
胡剑先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员 、固
定收益投资决策委员会委员、基础设施资产管理委员会委员、基金经理。曾任易方达 基金
管理有限公司债券研究员、基金经理助理、固定收益研究部负责人、固定收益总部总 经理
助理、固定收益研究部总经理、固定收益投资部总经理、固定收益投资业务总部总经理。
张清华先生，物理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人 员、
多资产投资决策委员会委员、基金经理。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师 ，中
信证券股份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资 部总
经理、混合资产投资部总经理、多资产投资业务总部总经理。
冯波先生，经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员 、权
益投资决策委员会委员、基金经理。曾任广东发展银行行员，易方达基金管理有限公 司市
场拓展部研究员、市场拓展部副经理、市场部大区销售经理、北京分公司副总经理、 行业
研究员、基金经理助理、研究部总经理助理、研究部副总经理、研究部总经理。
杨冬梅女士，工商管理硕士、经济学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经 理级
高级管理人员、董事会秘书，易方达财富管理基金销售（广州）有限公司董事，易方 达国
际控股有限公司董事。曾任广发证券有限责任公司投资理财部职员、发展研究中心市 场研
究部负责人，南方证券股份有限公司研究所高级研究员，招商基金管理有限公司机构 理财
部高级经理、股票投资部高级经理，易方达基金管理有限公司宣传策划专员、市场部 总经
理助理、市场部副总经理、全球投资客户部总经理、宣传策划部总经理，易方达资产 管理
（香港）有限公司董事。
刘世军先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员 （首
席数据与风险监测官）、投资风险管理部总经理。曾任易方达基金管理有限公司金融 工程
研究员、绩效与风险评估研究员、投资发展部总经理助理、投资风险管理部总经理助 理、
投资风险管理部副总经理、投资风险管理与数据服务总部总经理。
王玉女士，法学硕士。现任易方达基金管理有限公司督察长、内审稽核部总经理 ，易
方达财富管理基金销售（广州）有限公司董事，易方达国际控股有限公司董事。曾在 北京
市国枫律师事务所、中国证监会工作，曾任易方达基金管理有限公司公司法律事务部 总经
理，易方达资产管理有限公司董事。
王骏先生，会计硕士。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员（ 首席
市场官）、渠道与营销管理部总经理、产品设计与业务创新部总经理。曾在普华永道 中天
会计师事务所、证监会广东监管局工作，曾任易方达资产管理有限公司副总经理、合 规风
控负责人、常务副总经理、董事。
刘硕凌先生，理学硕士。现任易方达基金管理有限公司首席信息官、创新研究中 心总
经理、系统研发中心副总经理，易方达私募基金管理有限公司董事。曾任嘉实基金管 理有
限公司信息技术部高级项目经理、科技子公司副总经理，天弘基金管理有限公司智能 投资
部总经理助理，易方达基金管理有限公司金融科技部副总经理、创新研究中心副总经理。
刘朝阳女士，经济学硕士，本基金的基金经理。现任易方达基金管理有限公司现 金和
短债投资部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。曾任南方基金管理有 限公
司固定收益部研究员、债券交易员、宏观策略高级研究员、基金经理，易方达基金管 理有
限公司投资经理。刘朝阳历任基金经理的基金如下：
历任基金经理的基金 任职时间 离任时间
易方达财富快线货币 2016-01-30 -
易方达易理财货币 2016-02-19 -
易方达天天理财货币 2016-03-29 -
易方达安悦超短债债券 2018-12-05 -
易方达中证同业存单 AAA 指数 7 天持有 2022-06-02 -
易方达天天增利货币 2023-03-16 -
易方达安裕 60 天持有债券 2023-07-18 -
易方达稳裕 120 天滚动债券 2025-04-11 -
易瓅女士，理学硕士，本基金的基金经理。现任易方达基金管理有限公司基金经 理、
基金经理助理。曾任汇添富基金管理有限公司债券交易员，易方达基金管理有限公司 债券
交易员、投资经理。易瓅历任基金经理及现任基金经理助理的基金如下：
历任基金经理的基金 任职时间 离任时间
易方达保证金货币 2023-05-13 -
易方达安裕 60 天持有债券 2023-07-18 -
易方达中证同业存单 AAA 指数 7 天持有 2024-03-05 -
现任基金经理助理的基金
易方达财富快线货币 易方达易理财货币
易方达货币 易方达增金宝货币
易方达龙宝货币 易方达安悦超短债债券
易方达天天发货币 易方达安和中短债债券
易方达天天理财货币 易方达稳丰 90 天滚动短债
易方达天天增利货币 易方达安益 90 天持有债券
易方达现金增利货币 易方达安嘉 30 天持有债券
本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、胡剑先生、王晓晨女士、 刘朝
阳女士、祁广东先生、纪玲云女士、李一硕先生。
马骏先生，同上。
胡剑先生，同上。
王晓晨女士，易方达基金管理有限公司固定收益全策略投资部总经理、基金经理。
刘朝阳女士，易方达基金管理有限公司现金和短债投资部总经理、基金经理。
祁广东先生，易方达基金管理有限公司国际固定收益投资部总经理、基金经理， 易方
达资产管理（香港）有限公司副行政总裁兼首席投资官（国际固定收益）、就证券提 供意
见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）、投资决策委员会委员。
纪玲云女士，易方达基金管理有限公司固定收益分类资产研究管理部总经理、基 金经
理、基金经理助理。
李一硕先生，易方达基金管理有限公司债券指数投资部总经理、基金经理、基金 经理
助理。
三、基金管理人的职责
为；
四、基金管理人的承诺
监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法 律、
法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄
露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基 金投
资计划等信息；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩
序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金
投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有 效经
营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立 了科
学、严密、高效的内部控制体系。
（1）保证公司经营管理活动的合法合规性；
（2）保证各类基金份额持有人及委托人的合法权益不受侵犯；
（3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保业务稳健经营运行和受托资产安
全完整，实现公司的持续、健康发展，促进公司实现发展战略；
（4）督促公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；
（5）维护公司的声誉，保持公司的良好形象。
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员,
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则。公司机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，除非法律法规另有
规定，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当体现权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面 的制
度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司 内部
控制大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制 度；
第四个层面是部门和业务管理制度。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程 序，
每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合 业务
的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度 的完
备性、有效性。
（1）授权制度
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充 分履
行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经 营业
务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务 授权
范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容。公 司授
权应适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授 权应
及时修改或取消授权。
（2）公司研究业务
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严谨的研 究工
作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据 投资
产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制 度，
保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。
（3）基金投资业务
基金投资应确立科学的投资理念，根据风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程
序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和 考核
制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资 风险
评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限范围内；建立科学的投资业绩评 价体
系，及时回顾分析和评估投资结果。
（4）交易业务
建立集中交易部门和集中交易制度，投资指令通过集中交易部门完成；建立交易 监测
系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易部门应对交易指令 进行
审核，建立公平的交易分配制度，确保公平对待不同基金；完善交易记录，并及时进 行反
馈、核对和存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。
（5）基金会计核算
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立健全规范 的系
统和流程，以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。通过合理的估值方法和估 值程
序等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算 。同
时建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。
（6）信息披露
公司建立了完备的信息披露制度，指定了信息披露负责人，并建立了相应的制度 流程
规范相关信息的收集、组织、审核和发布，努力确保公开披露的信息真实、准确、完 整、
及时。
（7）监察与合规管理
公司设立督察长，由董事会聘任，向董事会负责。根据公司监察与合规管理工作 的需
要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案资料，就内部控 制制
度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事 会报
告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
公司设立监察合规管理部门，并保障其独立性。监察合规管理部门按照公司规定 和督
察长的安排履行监察与合规管理职责。
监察合规管理部门通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，督促公司和 旗下
基金的管理运作规范进行。
公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、法规和 公司
内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号
邮政编码：200336
注册时间：1987 年 3 月 30 日
注册资本：742.63 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199825 号
联系人：方圆
电 话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。
行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年 5 月在上海
证券交易所挂牌上市。交通银行连续 16 年跻身《财富》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入
排名第 154 位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第 9 位。
截至 2025 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 15.29 万亿元。2025 年一季度，交通
银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 253.72 亿元。
交通银行总行设资产托管部/资产托管业务发展中心（下文简称“托管部/托管发 展中
心”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及 经济
师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合 理，
职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向 上的
资产托管从业人员队伍。
任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。
任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长
职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其中：2019 年 4 月至 2020
年 1 月代为履行董事长职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长；2016
年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月
兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海
人民币交易业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至
理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行
岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、 信贷
风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。
张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行行长，
总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持工作）、办公室 副主
任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校研究生院获经济学硕士学位，2004
年于中央党校研究生院获经济学博士学位。
徐铁先生，资产托管部/资产托管业务发展中心总经理。
徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总经理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行
资产托管部副总经理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产托管部客户经理、
保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总经理助理。徐 先生
截至 2025 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 854 只。此外，交通银行还托
管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理财产品、信托计 划、
私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保险基金、划转国有资本充实社 保基
金、养老保障管理产品、企业年金基金、职业年金基金、企业年金养老金产品、期货 公司
资产管理计划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP
和 QFLP 等产品。
二、基金托管人的内部控制制度
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理 ，托
管部/托管发展中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、
控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有 人的
合法权益。
（1）合法性原则：托管部/托管发展中心制定的各项制度符合国家法律法规及监 管机
构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。
（2）全面性原则：托管部/托管发展中心建立各二级部自我监控和风险合规部风 险管
控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监 督、
反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（3）独立性原则：托管部/托管发展中心独立负责受托基金资产的保管，保证基 金资
产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算 ，分
账管理。
（4）制衡性原则：托管部/托管发展中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组 织架
构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施 消除
内部控制中的盲点。
（5）有效性原则：托管部/托管发展中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级 内控
管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过 行之
有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执行。
（6）效益性原则：托管部/托管发展中心内部控制与基金托管规模、业务范围和 业务
运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最 佳的
内部控制目标。
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托 管业
务指引》等法律法规，托管部/托管发展中心制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管
管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托 管业
务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务 商业
秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通银行资产托 管业
务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业 务分
工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落 实各
项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。
托管部/托管发展中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措
施实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行 进行
国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金 运作
管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、 基金
资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬 的计
提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合规性 进行
监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开 募集
证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金 管理
人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通银行有权对通知事项 进行
复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的 ，交
通银行按规定报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中国证监 会，
同时通知基金管理人限期纠正。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海
市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
法定代表人：吴欣荣
电话：020-85102506
传真：4008818099
联系人：梁美
网址：www.efunds.com.cn
直销机构网点信息：
本公司直销中心和网上直销系统销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。
详见基金份额发售公告。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼；广东省珠海
市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
法定代表人：吴欣荣
电话：4008818088
传真：020-38799249
联系人：余贤高
三、律师事务所和经办律师
律师事务所：广东金桥百信律师事务所
住所：广东省广州市天河区珠江东路 16 号 24-26 层
办公地址：广州市珠江新城珠江东路 16 号高德置地冬广场 G 座 26 楼
负责人：祝志群
电话：020-83338668
传真：020-83338088
经办律师：石向阳、谭焱中
联系人：谭俊辉
四、会计师事务所
本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。
会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：赵雅
本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为容诚会计师事务所（特殊普 通合
伙）。
会计师事务所：容诚会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26
主要经营场所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26
执行事务合伙人：肖厚发、刘维
电话：010-66001391
传真：010-66001392
联系人：陈轶杰
第六部分 基金份额的分类
一、基金份额类别
本基金将基金份额分为 A 类基金份额、C 类基金份额。在投资人认购/申购基金时收取
认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，为 A 类基金份额；
从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份额，为 C 类基金份额。
本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净
值。投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金暂不开通各份额类别
之间的转换业务，今后若开通本基金各份额类别之间的转换业务，业务规则详见届时 发布
的有关公告或更新的招募说明书。
每类基金份额的具体规定详见下表：
份额类别 A 类基金份额 C 类基金份额
认/申购费 收取 不收取
首次认/申购最低金额 1 元(直销中心为 5 万元) 1 元(直销中心为 5 万元)
追加认/申购最低金额 1 元(直销中心为 1000 元)
元)
单笔赎回最低份额 0.01 份 0.01 份
基金交易账户最低基金份
额余额
销售服务费(年费率) 不收取 0.20%
注：本基金不同份额类别的适用费率及销售渠道等有所差异，并可能发生调整， 敬请
投资者予以关注。
二、基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利 影响
的情况下，经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别、取消某基金份额类别 或对
基金份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议。
第七部分 基金的募集安排
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 的相
关规定募集，并经 2025 年 4 月 30 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达安如 30 天
持有期债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可2025972 号）注册。
一、基金的类别
债券型证券投资基金
二、基金的运作方式
契约型开放式
本基金对于每份基金份额设定 30 天最短持有期限，投资者认购或申购基金份额后，自
基金合同生效日或申购确认日至赎回确认日不得少于 30 天。
最短持有期起始日，指该基金份额申购确认日。
对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日起的 30 天；对于每份申购份额，最
短持有期为申购确认日起的 30 天。对于每份基金份额，在最短持有期内不得办理赎回确认。
即对每份基金份额，当持有时间小于 30 天，无法确认赎回；当持有时间大于等于 30 天，
可以确认赎回。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日。
在基金开始办理赎回业务、且基金份额最短持有期到期日之后（不含该日），基 金管
理人可按照《招募说明书》的约定为基金份额持有人办理赎回确认事宜。
三、基金存续期
不定期
四、募集期限
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
五、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境 外投
资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。具体发售对象 以基
金份额发售公告或相关公告为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外），如未来本基 金开
放向金融机构自营账户公开发售或对发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将 另行
公告。
本基金单一投资者单日认、申购金额不超过 1000 万元（个人投资者、公募资产管理产
品、职业年金计划、企业年金计划及基金管理人以自有资金投资的情况除外）。基金 管理
人可以调整单一投资者单日认、申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或 相关
公告。
六、募集方式及场所
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，销售机构具体名单及联系方式见基
金份额发售公告，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。
本基金具体发售方案以基金份额发售公告为准，请投资人就募集和认购的具体事宜仔
细阅读基金份额发售公告。
七、认购安排
认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告。
本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额 发售
公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模 的限
制。
（1）本基金采用金额认购方式。
（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规
定的方式全额缴款。
（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，登记机构一旦确认认购份额，将不再
办理撤销。
（4）在基金募集期内，除基金份额发售公告另有规定，投资人通过非直销销售机构或
本公司网上直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币 1 元，追加认购单笔最低限额为人
民币 1 元；投资人通过本公司直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币 50,000 元，追加
认购单笔最低限额是人民币 1,000 元。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对最低
认购限额及交易级差有其他规定的，需要同时遵循该销售机构的相关规定。（以上金 额均
含认购费）。
（5）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。但对于可能导致单一投资者
持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形，基金管理人有权
采取控制措施。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有， 其中
利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
（1）认购费率
本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购费用。本基金 C 类基金份额不收取认购费
用，在投资者持有期间收取销售服务费。
募集期投资人可以多次认购本基金，A 类基金份额认购费用按每笔 A 类基金份额认购申
请单独计算。
设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形 成的
企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其 他社
会保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠认购费率。如将来出现 可以
投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的 新的
养老基金类型，基金管理人可将其纳入实施差别优惠认购费率的投资群体范围。
上述投资群体通过基金管理人的直销中心认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下表：
认购申请金额 M（元）（含认购 A 类基金份额认购费率
费）
M＜100 万 0.02%
M≥500 万 100 元/笔
认购申请金额 M（元）（含认购 A 类基金份额认购费率
费）
M＜100 万 0.20%
M≥500 万 1,000 元/笔
本基金 A 类基金份额在募集期间不对通过本公司网上直销系统使用银行卡直接认购的
个人投资者开展认购费率优惠活动。
本基金 A 类基金份额的认购费用由认购该类基金份额的投资人承担，主要用于本基金
的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人的 运营
成本中列支。
本基金 C 类基金份额不收取认购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。
（2）认购份额的计算
本基金认购采用金额认购方式。计算公式如下：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
（注：对于认购金额在 500 万元（含）以上适用固定金额认购费的认购，净认购金额=
认购金额－固定认购费金额）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
例一：某投资人（通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设立的基 本养
老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充 养老
保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基 金、
以及依法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收 优惠
的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直 销中
心投资本基金 A 类基金份额 100,000 元，认购费率为 0.02%，假定该笔有效认购申请金额募
集期产生的利息为 50 元，则可认购 A 类基金份额为：
净认购金额＝100,000/（1＋0.02%）＝99,980.00 元
认购费用＝100,000-99,980.00＝20.00 元
认购份额＝（99,980.00＋50）/1.00＝100,030.00 份
即：该投资人投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，假定该笔有效认购申请金额
募集期产生的利息为 50 元，可得到 100,030.00 份 A 类基金份额。
例二：某投资人（其他投资者）投资本基金 A 类基金份额 100,000 元，认购费 率为
净认购金额＝100,000/（1＋0.2%）＝99,800.40 元
认购费用＝100,000-99,800.40=199.60 元
认购份额＝（99,800.40+50）/ 1.00 =99,850.40 份
即：该投资人投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额，假定该笔有效认购申请金额
募集期产生的利息为 50 元，可得到 99,850.40 份 A 类基金份额。
认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值
例三：某投资人投资本基金 C 类基金份额 100,000 元，假定该笔有效认购申请金额募
集期产生的利息为 50 元，则可认购 C 类基金份额为：
认购份额＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00 份
即：该投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定该笔有效认购申请金额
募集期产生的利息为 50 元，可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。
认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小 数点
后 2 位；认购份数采取四舍五入的方法保留小数点后 2 位，由此产生的误差计入基金财产。
认购费用不属于基金资产。
当日（T 日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在 T+2 日后（包括该日）到基金
销售网点查询交易情况。销售机构对投资人认购申请的受理并不表示对该申请的成功确 认，
而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金登记机构的确认登记为 准。
投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售公告。
八、募集期间的资金存放和费用
本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动 用。
基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列 支。
第八部分 基金合同的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募
集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金募集期届满或基
金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机
构验资。基金管理人自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国 证监
会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收 到中
国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募 集期
间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
款利息；
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作
日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，
如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基
金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第九部分 基金份额的申购、赎回
一、基金投资人范围
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投
资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。具体发售对象 以相
关公告为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外），如未来本基金开
放向金融机构自营账户销售或对销售对象的范围予以进一步规定，基金管理人将另行公 告。
二、申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场所
或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
本基金不同类别份额的申购、赎回的销售机构可能不同，具体详见基金管理人网 站公
示。
三、申购与赎回办理的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的开放日为上海证券交易所 、深
圳证券交易所的交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同 的规
定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间见相关公告。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变 更、
其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相 应的
调整，但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务 办理
时间在申购开始公告中规定。
本基金对投资者申购的每份基金份额设定 30 天最短持有期限，在最短持有期限内，基
金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回确认。即对于每份基金份额，当持有时 间小
于 30 天，无法确认赎回；当持有时间大于等于 30 天，可以确认赎回。最短持有期的最后
一日为最短持有期到期日。对于每份基金份额，基金管理人仅在最短持有期到期日之后
（不含该日）为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回确认。
基金管理人自认购份额的 30 天最短持有期到期日（即基金合同生效日起 30 天的届满
之日）之后（不含该日）开始办理赎回确认。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放前依照《信 息披
露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购、赎回的开始时间，每份基金份额自最短 持有
期到期日的下一工作日（含该日）起可办理赎回确认。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回 。投
资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且登记机构确认接受的， 其基
金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
四、申购与赎回的原则
份额净值为基准进行计算；
人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份 额后
赎回；
法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在
新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
五、申购与赎回的程序
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购 或赎
回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交 赎回
申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。
投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则 等在
遵守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回 申请
日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日
提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构 确实
接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认
情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
在不违反法律法规的前提下，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理时 间进
行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若 申购
不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资人已缴付的申 购款
项本金退还给投资人。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投 资者
赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇登记公司系
统故障、交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其它
非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时 间可
相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时，
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
六、申购与赎回的数额限制
投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次申购的单笔最低限额为人 民币
最低限额为人民币 50,000 元，追加申购单笔最低限额是人民币 1,000 元。在符合法律法规
规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售 机构
的相关规定。（以上金额均含申购费）。
投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最 低申
购金额的限制。
本基金单一投资者单日申购金额不超过 1000 万元（个人投资者、公募资产管理产品、
职业年金计划、企业年金计划及基金管理人以自有资金投资的情况除外），基金管理 人可
以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
投资人可多次申购，一般情况下本基金对单个投资人累计持有份额不设上限限制 。但
对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度
的情形，基金管理人有权采取控制措施。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益 构成
潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申
购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的 合法
权益,具体请参见相关公告。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
投资人可将其全部或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。在
符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循 该销
售机构的相关规定。
额和赎回份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
七、基金的申购费和赎回费
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。C 类基金份额不收取 申购
费，在投资者持有期间收取销售服务费。赎回费用由基金赎回人承担。
（1）对于 A 类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依
法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益 形成
的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的 其他
社会保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠申购费率。如将来出 现可
以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可 的新
的养老基金类型，基金管理人可将其纳入实施差别优惠申购费率的投资群体范围。
上述投资群体通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：
申购确认金额 M（元）（含申购费） A 类基金份额申购费率
M＜100 万 0.02%
M≥500 万 100 元/笔
基金管理人可根据情况调整实施差别优惠申购费率的投资群体，并在更新招募说 明书
中列示。
（2）其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：
申购确认金额 M（元）（含申购费） A 类基金份额申购费率
M＜100 万 0.20%
M≥500 万 1,000 元/笔
在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购 A 类基金份额，申购费适用单笔
申购金额所对应的费率。
本基金 C 类基金份额不收取申购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。
本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定 30 天最短持有期限，基金份额持有人
在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。
对于每份认购份额，持有期自基金合同生效日至该基金份额赎回确认日（不含该日 ）；
对于每份申购份额，持有期自该基金份额申购确认日至赎回确认日（不含该日）。
调整后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上 述费
率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信 息披
露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制 定基
金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期 间，
基金管理人可以适当调低基金销售费率，或开展有差别的费率优惠活动。
八、申购和赎回的数额和价格
（1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购当日该类
基金份额的基金份额净值为基准计算。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点 后两
位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
（2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类
基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的 单位
为人民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由 此产
生的误差计入基金财产。
（1）若投资人选择 A 类基金份额，则申购份额的计算公式如下：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
（注：对于 500 万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－
固定申购费金额）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额的基金份额净值
例四：某投资人（通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依法设立的基 本养
老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充 养老
保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基 金、
以及依法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收 优惠
的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直 销中
心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.02%，假设申购当日 A 类基金份
额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额=100,000/（1+0.02%）=99,980.00 元
申购费用=100,000-99,980.00=20.00 元
申购份额=99,980.00/1.0400=96,134.62 份
例五：某投资人（其他投资者）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率
为 0.2%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额
为：
净申购金额=100,000/（1+0.2%）=99,800.40 元
申购费用=100,000-99,800.40=199.60 元
申购份额=99,800.40/1.0400=95,961.92 份
（2）若投资人选择 C 类基金份额，则申购份额的计算公式如下：
申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额的基金份额净值
例六：某投资人投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份
额的基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
申购份额=100,000/1.0400=96,153.85 份
赎回金额的计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值×该类份额的赎回费率
赎回金额=赎回份额×T 日该类份额的基金份额净值-赎回费用
例七：某投资人赎回 10,000 份基金份额（A 类基金份额或 C 类基金份额），假设该笔
份额持有期限为 10 天，由于持有期限尚未达到最短持有期限（30 天），基金管理人会对投
资人的赎回申请做赎回失败处理。
例八：某投资人赎回 10,000 份基金份额（A 类基金份额或 C 类基金份额），假设该笔
份额持有期限为 100 天，持有期限已达到最短持有期限（30 天），赎回不收取赎回费用。
假设赎回当日该类基金份额的基金份额净值是 1.2160 元，该投资人赎回的该笔基金份额可
得到的赎回金额为：
赎回费用= 0.00 元
赎回金额= 10,000×1.2160–0.00＝12,160.00 元
计算日该类基金份额的基金份额净值=计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该
类基金份额总份额
本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延 迟计
算或公告。
九、申购和赎回的登记
正常情况下，投资者 T 日申购基金成功后，登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办
理登记手续。
基金份额持有人 T 日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除
权益的登记手续。
在不违反法律法规的前提下，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，基金管理
人应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
十、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的某一类或多类份额申购申 请：
益时。
绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。
达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。
规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购 金额
或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限 时；
或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限时。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理 人应
当暂停接受基金申购申请。
发生上述第 1、2、3、5、6、8、9、10 项情形且基金管理人决定暂停接受投资人申购
申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人 的申
购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时， 基金
管理人应及时恢复申购业务的办理。
十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的某一类或多类份额赎回申请或 延缓
支付赎回款项：
停接受基金份额持有人的赎回申请。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理 人应
当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。
会影响或损害基金份额持有人利益时。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理 人应
按规定报中国证监会备案。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基
金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎 回的
情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
十二、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换 中转
出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过
前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额 赎回
或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请 延期
办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确 定当
日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回 或取
消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择
取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日 赎回
申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎 回金
额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资 人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额
该单个基金份额持有人剩余赎回申请，基金管理人可以根据前款“（1）全额赎回”或
“（2）部分延期赎回”约定的方式与其他账户的赎回申请一并办理。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但 不得
超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说 明书
规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在
规定媒介上刊登公告。
十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
停公告。
最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情 况在
暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十四、基金份额折算
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人 协商
一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。
十五、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制 ”部
分的规定或相关公告。
第十部分 基金转换和定期定额投资计划
一、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管 理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金 管理
人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相 关机
构。
二、定期定额投资计划
基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上直销系统为投资者提供定期 定额
投资的服务（本公司网上直销系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）， 具体
实施方法见有关公告。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须 不低
于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金 额。
第十一部分 基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解
冻
一、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售 机构
可以按照规定的标准收取转托管费。
具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及各销售机构的业务规则。
二、基金份额的质押
在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办理基 金份
额质押业务，并可收取一定的手续费。
三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产 生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况 下，
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠 指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强 制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他 自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标 准收
费。
四、基金的冻结与解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
第十二部分 基金的投资
一、投资目标
本基金在控制风险和保持较高流动性的前提下，追求基金资产的稳健增值。
二、投资范围
本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行票据、地方 政府
债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政 府支
持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分、非金融企业债务融资工具等）、资产支 持证
券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品及法律 法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资于股票，可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%； 保持
不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括 结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。
三、投资策略
（1）债券投资策略
本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选择四 个层
次进行投资管理。
向等进行研究，预测未来收益率曲线变动趋势，在力争降低基金净值波动的前提下适 当调
整债券组合的平均久期。
信用债券的信用风险等因素进行分析，根据各债券类属的风险收益特征，定期对债券 类属
资产进行优化配置和调整，确定债券类属资产的权重。
期和短期债券之间进行配置，适时采用子弹型、哑铃型或梯型策略构建投资组合，以 期在
收益率曲线调整的过程中获得较好收益。
的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合流动性决定投资品种。
本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因 素，
对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资， 并采
取分散化投资策略，严格控制组合整体的违约风险水平。本基金将投资信用评级不低于
AA+级的信用债，其中 AA+级信用债占持仓信用债的比例为 0-50%，AAA 级信用债占持仓信用
债的比例为 50%-100%。基金持有信用债期间，如果其信用等级下降、不再符合前述标准，
应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符合上述比例要求。本基金对信用债评级的认定
参照评级机构出具的信用评级。本基金将综合参考国内依法成立并经中国证监会认可 的拥
有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级（具体评级机构名单以基金管理人确认为
准）。如出现同一期间多家评级机构所出具的主体或债项信用评级不同的情况，基金 管理
人可结合自身的内部信用研究进行独立判断与认定，选取其中一家评级机构所出具的 信用
评级。若未来信用债券评级体系发生较大变化，届时在对基金份额持有人无实质不利 影响
的情况下，在履行适当程序后，本基金可根据市场情况进行符合相关法律法规和监管 要求
的相应调整，无须召开基金份额持有人大会。
（2）杠杆投资策略
本基金将对资金面进行综合分析的基础上，比较债券收益率和融资成本，判断利 差空
间，适当运用杠杆方式来获取主动管理回报。
（3）银行存款、同业存单投资策略
本基金根据宏观经济指标分析各类资产的预期收益率水平和预期波动率水平，并 据此
制定和调整资产配置策略。本基金将在法律法规和基金合同允许的范围内，以控制组 合波
动，谋求基金资产稳健增值为目标确定和调整银行存款、同业存单的投资比例。
（1）国债期货投资策略
本基金可投资国债期货。若本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套 期保
值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易,以对冲投资组合的系统
性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。
（2）信用衍生品投资策略
本基金可投资信用衍生品，若本基金投资于信用衍生品，将按照风险管理的原则 ，以
风险对冲为目的，遵守证券交易所或银行间市场的相关规定。本基金将综合考虑债券 的信
用风险、信用衍生品的价格及流动性情况、信用衍生品创设机构的财务状况、偿付能 力等
因素，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时， 本基
金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理。
（3）本基金将关注其他金融衍生产品的推出情况，如法律法规或监管机构允许基金投
资前述衍生工具，本基金将按届时有效的法律法规和监管机构的规定，制定与本基金 投资
目标相适应的投资策略和估值政策，在充分评估衍生产品的风险和收益的基础上，谨 慎地
进行投资。
的前提下，遵循法律法规的规定，履行适当程序后，相应调整或更新投资策略，并在 招募
说明书更新中公告。
四、业绩比较基准
中债综合全价（总值）指数收益率×80%+银行活期存款利率（税后）×20%
中债综合全价（总值）指数反映境内人民币债券市场价格走势情况。本基金的业 绩比
较基准设置参考了投资范围、投资组合比例，以及预期的资产配置安排。
如果指数编制单位更改以上指数名称、停止或变更以上指数的编制或发布，或以 上指
数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致以上指数不宜继续作为业绩 比较
基准，或者未来上述业绩比较基准不再适合、或有更加适合本基金的业绩比较基准时 ，本
基金管理人在履行适当程序后可以调整基金的业绩比较基准，但应取得基金托管人同 意并
公告。
五、风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混 合型
基金，高于货币市场基金。
六、投资禁止行为与限制
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现
金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10 ％，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%；
因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 该比
例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（11）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
（12）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，本基 金持
有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金在任何交易日日 终，
持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金在任何 交易
日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净 值的
货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；每 个交
易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％ 的现
金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申
购款等；
（13）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信用衍生 品，
持有的信用衍生品的名义本金不得超过本基金对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于
同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不得超过基金资产净值的 10%。 因证
券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前述所规定比例限制的，基金管理人应在 3 个月之内进行调整；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（13）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规或监管部门另有规定的，届时按最新规定执行。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定 。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 重大
关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原 则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相 关交
易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基 金管
理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每 半年
对关联交易事项进行审查。
求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或 从事
关联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人 协商
一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更 无须
召开基金份额持有人大会审议。
七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
的利益；
不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额 持有
人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后， 可以
依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比 较基
准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和 支付
等对投资者权益有重大影响的事项，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
第十三部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购 基金
款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以 及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售 机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托 管人
保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金 托管
人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金 管理
人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责 任，
其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合 同》
的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进 行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不 得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的 债权
债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
第十四部分 基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需 要对
外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的债券、衍生工具和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则 》、
监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有 报价
的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公 允价
值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采 用最
近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实 反映
公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基 础，
并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如 果该
限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基 金管
理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利 用数
据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先 使用
可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况 下，
才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使 潜在
估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并 确定
公允价值。
四、估值方法
机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。
构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。
对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款 日期
间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价进行估 值。
回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券选取 估值
日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。
用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
责任，不因委托而免除；选定的第三方估值机构未提供估值价格时，按照有关法律法 规及
企业会计准则要求，采用合理估值技术确定公允价值。
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
值的公平性。
规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及 相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查 明原
因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担 。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经 相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产 净值
的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形
下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值 结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额
净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机 构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当 对由
于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则 ”给
予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责 任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失 承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间 进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关 当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不 当得
利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损 失，
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权 利；
如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其 已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给 估值
错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证
监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
基金管理人应当暂停估值；
八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金 托管
人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和 基金
份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理 人，
由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
九、特殊情况的处理
金资产估值错误处理。
错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金 管理
人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的 ，由
此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人 、基
金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主 袋账
户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
第十五部分 基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费 用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现 收益
的孰低数。
三、基金收益分配原则
具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益
分配方式是现金分红；
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
一类别的每一基金份额享有同等分配权；
分配原则和支付方式；
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对 象、
分配时间、分配数额、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在规定媒介
公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者 的现
金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基 金份
额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《 业务
规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
第十六部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如 下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基 金管
理人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定的时间，自动在次月按照指定的账户 路径
从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休假 等，
支付日期顺延。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方 法如
下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与基 金管
理人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定的时间，自动在次月按照指定的账户 路径
从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、公休日 等，
支付日期顺延。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%，
按前一日 C 类基金资产净值的 0.20%年费率计提。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基
金管理人核对一致的财务数据，托管人按照双方约定的时间，自动在次月按照指定的 账户
路径从基金财产中一次性支付，基金管理人无需再出具划款指令。若遇法定节假日、 公休
假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
损失；
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待 侧袋
账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
五、与基金销售有关的费用
“基金的募集安排”中“认购安排”中的相关规定。
说明书“基金份额的申购、赎回”中的“基金的申购费和赎回费”与“申购和赎回的 数额
和价格”中的相关规定。
六、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金
财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照 国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
本基金在投资和运作过程中如发生增值税等应税行为，相应的增值税、附加税费 以及
可能涉及的税收滞纳金等由基金财产承担，届时基金管理人可通过本基金托管账户直 接缴
付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人按照相关规定申报缴纳。如果基金管理 人先
行垫付上述增值税等税费的，基金管理人有权从基金财产中划扣抵偿。本基金清算后 若基
金管理人被税务机关要求补缴上述税费及可能涉及的滞纳金等，基金管理人有权向投 资人
就相关金额进行追偿。
第十七部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；
按照有关规定编制基金会计报表；
二、基金的年度审计
师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在规定媒介公告。
第十八部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流
动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的 披露
内容、披露方式、披露时间、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最 新规
定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会 的基
金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规 和中
国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时 性、
简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通 过规
定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复 制公
开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息 披露
义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的 事项
的法律文件。
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持 有人
服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人 应当
在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信 息发
生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基 金招
募说明书。
动中的权利、义务关系的法律文件。
要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理 人应
当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站 或营
业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基 金终
止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前， 将基
金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊 上，
将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托 管协
议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点； 基金
托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招 募说
明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同 》生
效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至 少每
周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次 日，
通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份 额累
计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度 和年
度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站 或营
业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报 告登
载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财 务会
计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期 报告
登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或
者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为 保障
其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信 息”
项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及 本基
金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性 风险
分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在
规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影
响的下列事件：
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
变动；
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为 受到
重大行政处罚、刑事处罚；
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他重
大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
率发生变更；
大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金 份额
价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息
披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（九）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清 算并
作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告 提示
性公告登载在规定报刊上。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十一）信用衍生品的投资情况公告
基金管理人应当在定期报告及招募说明书（更新）等文件中详细披露信用衍生品 的投
资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的 影响
以及是否符合既定的投资目标及策略。
（十二）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招 募说
明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（十三）中国证监会规定的其他信息
若本基金投资国债期货、资产支持证券，基金管理人将按相关法律法规要求进行披 露。
当相关法律法规关于上述信息披露的规定发生变化时，基金管理人将按最新规定 进行
信息披露。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级 管理
人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露 内容
与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定， 对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报 告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进 行复
核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金 管理
人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证 相关
报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其 他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上 披露
同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决 策提
供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操 作的
前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的 相关
规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规 定将
信息置备于公司办公场所，供社会公众查阅、复制。
第十九部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额 持有
人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后， 可以
依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《证券法 》规
定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后 的主
袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款 项。
基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据 主袋
账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申 购、
赎回规定适用于主袋账户份额。
按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的 10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策 略、
组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算 各项
投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
四、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按 照基
金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账 户份
额持有人支付对应款项。
终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行 审计
并披露专项审计意见。
五、侧袋机制的信息披露
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益 产生
重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露 方式
和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本 基金
暂停披露侧袋账户份额净值。
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处 置进
展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明不作为特定资 产最
终变现价格的承诺。
第二十部分 风险揭示
一、本基金的特有风险
本基金对于每份基金份额设定 30 天最短持有期限，且本基金不上市交易。投资者认购
或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日至赎回确认日不得少于 30 天。
投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少 30 天以上，面临在 30 天最短持有期内
赎回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资者应当根据 自身
投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。
（1）利率风险
利率波动直接影响着债券的价格和收益率，从而影响基金的净值表现。
（2）信用风险
当基金持有的债券发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金财产 的损
失。当基金持有的债券或其发行人的信用等级下降时，会因违约风险的加大而导致市 场价
格的下降，从而导致基金财产的损失。在基金进行债券投资或债券回购的交易过程中 ，当
发生交易对手违约时，将直接导致基金财产的损失。
（3）收益率曲线变动风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期 指标
并不能充分反映这一风险的存在。债券收益率曲线变动会导致不同期限债券之间的利 差产
生变化，从而导致相应期限的债券价格变化，从而影响基金的净值表现。
（4）再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利 率上
升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当市场利率下降 时，
基金再投资的债券的利息水平将下降，导致基金的收益随之降低。
（5）杠杆风险
本基金可以适当运用杠杆方式来获取主动管理回报。进行杠杆操作可能会放大组 合收
益波动，对组合业绩稳定性产生一定影响；另一方面融资成本的波动也会影响组合收 益水
平，从而影响基金的净值表现。
（6）债券市场整体下跌的风险
如果债券市场出现整体下跌，本基金将无法完全避免债券市场系统性风险，从而 影响
基金的净值表现。
本基金主要投资于债券，将面临上述特殊风险。因此，投资者投资于本基金存在 无法
获得收益甚至本金亏损的风险。
基金带来额外风险。投资国债期货的风险包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货 价格
与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等；由此可能增加本基金净值的波动性。
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不 利影
响或损失。
及价格波动风险。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手 或交
易对手较少，导致难以将信用衍生品以合理价格变现的风险。偿付风险是指在信用衍 生品
存续期间，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设 机构
的现金流与预期发生一定偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。价格波动风险是指 由于
创设机构或所受保护的债券主体经营状况或利率环境发生变化，引起信用衍生品价格 出现
波动的风险。
二、市场风险
本基金投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心 理和
交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险 。主
要的风险因素包括：
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变 化，
导致市场价格波动而产生风险。
利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风 险。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金为债券 型基
金，主要投资于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而 影响
基金资产的实际收益率。
信用风险主要指债券、票据发行主体、存款银行信用状况可能恶化而可能产生的 到期
不能兑付的风险。
债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资 的收
益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。
公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更 新、
新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的公司经营不善，其 债券
价格可能下跌，其偿债能力也会受到影响。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种 非系
统风险，但不能完全避免。
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的 收益
水平也会随之变化，从而产生风险。
三、流动性风险
本基金主要投资于依法发行上市的债券、货币市场工具等，一般情况下，上述资 产市
场流动性较好。
但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因 此，
本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组 合调
整时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是 为应
付投资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出债券或其他资产。两者均可能使基金 净值
受到不利影响。
当本基金发生巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎
回或部分延期赎回；此外，如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，可暂停 接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有 人的
赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有 人超
出该比例的赎回申请实施延期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额的申购 、赎
回”之“巨额赎回的情形及处理方式”。
发生上述情形时，投资人面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。在 本基
金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面临净 值波
动的风险。
影响
除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申 请、
延缓支付赎回款项、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制以及证监会认定的其他措 施。
暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基金 份额
的申购、赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关规定。若本基金暂 停赎
回申请，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本基金延缓支付赎 回款
项，赎回款支付时间将后延，可能对投资者的资金安排带来不利影响。
暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值的情形”
的相关规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法知晓本基金的基金份额净 值，
另一方面基金将延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请，延缓支付赎回款项 可能
影响投资者的资金安排，暂停接受基金申购赎回申请将导致投资者无法申购或赎回本基 金。
采用摆动定价机制的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之 “估值方法”的
相关规定。若本基金采取摆动定价机制，投资者申购基金获得的申购份额及赎回基金 获得
的赎回金额均可能受到不利影响。
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行 处置
清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风 险，
但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、 赎回
和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人 将在
启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其 对应
特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低 于启
用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋 账户
资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金不披露侧袋账 户份
额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净 值区
间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，
基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主 袋账
户份额存在暂停申购的可能。
四、管理风险
其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
五、税收风险
在本基金存续期间，税收征管部门可能会对增值税等应税行为的认定以及适用的 税率
等进行调整。届时，基金管理人将执行更新后的政策，可能会因此导致基金资产实际 承担
的税费发生变化。该等情况下，基金管理人有权根据法律法规及税收政策的变化相应 调整
税收处理，该等调整可能会影响到基金投资者的收益，也可能导致基金财产的估值调 整。
由于前述税收政策变化导致对基金资产的收益影响，将由持有该基金的基金投资者承 担。
对于现有税收政策未明确事项，本基金主要参照行业协会建议方案进行处理，可能会 与税
收征管认定存在差异，从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承 担。
六、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可 能不
一致的风险
本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的 表述
仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构依据中国 证券
投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及内部 评级
标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所 依据
的评价要素可能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表 述并
不必然一致或存在对应关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差 异，
对同一产品风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变 化及
基金实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金 时按
照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售 机构
对于本基金风险评级的调整情况，谨慎作出投资决策。
七、其他风险
构无法正常工作，从而影响基金运作的风险。
因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。
较场内市场低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。
第二十一部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定 可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。
后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
承接的；
三、基金财产的清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工 作人
员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清 算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产 清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规 定的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
第二十二部分 基金合同的内容摘要
第一节 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
一、基金份额持有人的权利、义务
限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金管理人的权利与义务
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施
保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回及转换申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施 其他
法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服 务的
外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回 、转
换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；
（17）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的 前提
下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有 人以
基金资产作为质押进行融资；
（18）委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账 ，进
行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份 额申
购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义
务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基
金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄 露，
但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服 务需
要而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基
金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 20
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证 投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并 在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分
配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基
金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托 管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金 托管
人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事 务的
行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行
为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效 ，基
金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集 期结
束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金托管人的权利与义务
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中 国证
监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独 立；
对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账 户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》
的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权 机关
的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基 金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有 未执
行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 20 年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银 行监
管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任 不因
其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管 理人
追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第二节 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有 权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的 投票
权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
一、召开事由
的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持 有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金 份额
持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大
会的事项。
利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金 份额
持有人大会：
（1）调低销售服务费率；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，调整本基金的申购费率、收费方式或
基金份额类别设置；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、
申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押等业务的规则；
（7）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
二、会议召集人及召集方式
集。
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之 日起
份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议 之日
起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具 书面
决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10% 以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合， 不得
阻碍、干扰。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人 、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表 决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基 金托
管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对 书面
表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构 允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金 管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时， 可以
进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人的代理投票
授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定；
（2）经核对，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在权益登记日
基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份 额少
于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有 人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面 方式
或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果 基金
托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收 取基
金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决 意见
的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接 出具
书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益 登记
日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金 份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面 意见
或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具 书面
意见的代理人，同时提交的有关证明文件、受托出具书面意见的代理人出示的委托人 的代
理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定 ，并
与基金登记机构记录相符。
召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体 方式
由会议召集人确定并在会议通知中列明。
电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
五、议事内容与程序
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、 决定
终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的 其他
事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在 基金
份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票 人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基 金管
理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托 管人
授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能 主持
大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生
一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管 人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或 单位
名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名 称）
和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
六、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定外，转换基金运 作方
式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以 特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合 会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知 规定
的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应 当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项
表决。
七、计票
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表 与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大 会虽
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基 金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三 名基
金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票 的效
力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新 清点
以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管 人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由 公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计 票进
行监督的，不影响计票和表决结果。
八、生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会 的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管 人均
有约束力。
九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧 袋份
额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有 人大
会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额 或表
决权符合该等比例：
金份额的二分之一（含二分之一）；
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以
上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
（含二分之一）通过；
（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件 等规
定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被 取消
或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容 进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
第三节 基金合同解除和终止的事由、程序
一、《基金合同》的变更
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定 可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。
后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
承接的；
三、基金财产的清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工 作人
员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清 算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产 清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规 定的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
第四节 争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权
将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的
仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，除非
仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
第五节 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办 公场
所和营业场所查阅。
第二十三部分 基金托管协议的内容摘要
第一节 托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：易方达基金管理有限公司
住所：广东省珠海市横琴新区荣粤道 188 号 6 层
法定代表人：吴欣荣
设立日期：2001 年 4 月 17 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字20014 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：13,244.2 万元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：4008818088
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）
法定代表人：任德奇
成立时间：1987 年 3 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发
［1987］40 号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理 票据
承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、 金融
债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；
代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务 ；经
营结汇、售汇业务。
注册资本：742.63 亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
第二节 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行票据、地方 政府
债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政 府支
持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分、非金融企业债务融资工具等）、资产支 持证
券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品及法律 法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资于股票，可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%； 保持
不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括 结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。
融资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现
金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10 ％，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%；
因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 该比
例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（11）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
（12）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：在任何交易日日终，本基 金持
有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15%；本基金在任何交易日日 终，
持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；本基金在任何 交易
日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净 值的
货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；每 个交
易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％ 的现
金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应 收申
购款等；
（13）本基金不得持有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信用衍生 品，
持有的信用衍生品的名义本金不得超过本基金对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于
同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不得超过基金资产净值的 10%。 因证
券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金不
符合前述所规定比例限制的，基金管理人应在 3 个月之内进行调整；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述（2）、（9）、（10）、（13）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规或监管部门另有规定的，届时按最新规定执行。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定 。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则 ，防
范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关 交易
必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金 管理
人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半 年对
关联交易事项进行审查。
在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的 股东
或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及时予以更 新并
通知对方。
法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易的条件和要 求，
本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或从事 关联
交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一 致，
基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更，该变更无须召 开基
金份额持有人大会审议。
与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与
银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手 的名
单。基金托管人在收到名单后 1 个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定
期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名 单后
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由于交易
对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
行存款业务进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制，确保基金银行存款业务
账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面
协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨 、账
目核对、到期兑付，以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职 责，
以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运
作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
（1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限 证券
有关问题的通知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券,包括由《上市公司证券发行注册管理办法》规范的非公开发 行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于
发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押 券等
流通受限证券。
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管 理人
董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资 非公
开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料
应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。基金管理人 应至
少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有
足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认
可的方式确认收到上述资料。
（4）基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要 求的
有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行
价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有
流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息 的真
实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人, 保证
基金托管人有足够的时间进行审核。
（5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人认为上述
资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的
消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受
限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国 证监
会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金
托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
方面进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资 产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分 配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果 基金
管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则 基金
托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答 复并
改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证 监会
报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有 关法
规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正 ，基
金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规 原因
及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知 事项
进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内
纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知 基金
管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反
《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和 其他
有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并有权向中国 证监
会报告。
第三节 基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基 金托
管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管 基金
财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等投资所需账户，是否及 时、
准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令 办理
清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资 运作
等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人 应积
极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托 管财
产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未 执行
或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《 基金
合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正 ，基
金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基 金管
理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人 通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照 法规
要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料 和制
度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知 基金
托管人在限期内纠正。
第四节 基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
分配基金的任何资产，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相 互抵
销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产 行使
请求冻结、扣押和其他权利。
资所需账户，基金管理人和基金托管人按照规定开立期货资金账户。
他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完整和独立。
人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日期信息的，应由基金管 理人
负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金银 行存
款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失 的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
（二）基金募集资产的验证
基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基 金份
额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人在规定时 间内
聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告， 出具
的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基
金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中， 基金
托管人在收到资金当日出具相关证明文件。
（三）基金的银行存款账户的开立和管理
理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用 。本
基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需 通过
本基金的银行存款账户进行。
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使用基金的 任何
银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资金结算汇 划业
务。
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以本基金的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管
理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何 账户
进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。基 金证
券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付 金账
户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在基金托 管人
处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
（五）债券托管账户的开立和管理
过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司以本基金的 名义
开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。基金管理人负责 申请
基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设 同业
拆借市场交易账户。
理人保存。
协议正本由基金管理人保存。
（六）期货相关账户的开立和管理
基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货资金账户，在中国金融期货 交易
所获取交易编码。期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。
基金托管人已取得期货保证金存管银行资格，基金管理人授权基金托管人办理相 关银
期转账业务。
（七）基金投资银行存款账户的开立和管理
存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加盖 预留
印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议/存款确认单据，
明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、存款到期指定收 款账
户等细则。
为防范特殊情况下的流动性风险，存款协议中应当约定提前支取条款。
（八）其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品 种的
投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法 律法
规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，由 基金
托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控 制的
本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别，不 承担
存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。
（十）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、 基金
管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代表 基金
签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基金管理人和 基金
托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合 同的
保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务 章的
合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
第五节 基金资产净值计算与复核
（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金管理人应每估值日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规
定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《中国证监会关于证券投资基金 估值
业务的指导意见》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金份额净值由基 金管
理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的 基金
份额净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复 核结
果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公布。
本基金按以下方法估值：
机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。
构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。
对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款 日期
间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价进行估 值。
回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
券，实行全价交易的债券选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券选取 估值
日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。
用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。
环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
责任，不因委托而免除；选定的第三方估值机构未提供估值价格时，按照有关法律法 规及
企业会计准则要求，采用合理估值技术确定公允价值。
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
值的公平性。
规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及 相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查 明原
因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担 。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经 相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产 净值
的计算结果对外予以公布。
（二）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额
净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机 构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当 对由
于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则 ”给
予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责 任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失 承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间 进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关 当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不 当得
利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损 失，
并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权 利；
如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其 已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给 估值
错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证
监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（三）基金会计制度
按国家有关部门制定的会计制度执行。
（四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方 法和
会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册 定期
进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应 以基
金管理人的处理方法为准。
（五）会计数据和财务指标的核对
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金 托管
人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查找到错账 的原
因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
（六）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制， 应于
每月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。季度报表的编
制，应于每季度终了后 15 个工作日内完成；基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在 3 个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概
要并登载在规定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要的其他信息发生变更的 ，基
金管理人至少每年更新一次。中期报告在基金会计年度前 6 个月结束后的 2 个月内公告；
年度报告在会计年度结束后 3 个月内公告。如果基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人
可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
基金管理人在月初 3 个工作日内完成上月度报表的编制，以约定方式将有关报表提供
基金托管人；基金托管人收到后在 2 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面或以双
方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、年度报告、更新招募 说明
书、基金产品资料概要等，基金管理人和基金托管人应在上述监管部门规定的时间内 完成
编制、复核及公告。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管 理人
和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如 果基
金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人 有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方 约定
的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。
（七）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主 袋账
户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
第六节 基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金 份额
持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托 管人
应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于法律法规规定的最低期 限，
法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责 任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交 基金
托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管 人不
得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义 务。
第七节 争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友好协 商或
者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，任何 一方
当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规 则进
行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力 。除
非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤 勉、
尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行 政区
和台湾地区法律）管辖。
第八节 托管协议的修改与终止
（一）基金托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容 不得
与《基金合同》的规定有任何冲突。
（二）基金托管协议的终止
其他基金托管人接管基金财产；
其他基金管理人接管基金管理权；
（三）基金财产的清算
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工 作人
员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
变现的，清算期限相应顺延。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清 算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产 清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规 定的
会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 20 年以上。
第二十四部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容， 基金
管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些服务项目：
一、基金份额持有人投资交易确认服务
注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金交易记 录。
本公司根据在直销网点进行交易的投资人的要求提供成交确认单。非直销销售机构基 金份
额持有人投资交易确认服务请参照各销售机构实际业务流程及规定。
二、基金份额持有人交易记录查询服务
本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心、微信小程序“易方达易服 务”
查询历史交易记录。
三、基金份额持有人的对账单服务
易服务”查阅对账单。
方达直销系统持有本公司基金份额的持有人提供基金保有情况信息，基金份额持有人 也可
以向本公司定制短信等形式的月度对账单。
具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。
四、资讯服务
投资者如果想了解基金产品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况，
可拨打如下电话：4008818088。投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招募说明 书》
《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询。
网址：www.efunds.com.cn
电子信箱：service@efunds.com.cn
第二十五部分 其他应披露事项
无
第二十六部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机构处，投资者可 在营
业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
第二十七部分 备查文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
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